单笔存取超5万或无需再登记，三部门征求意见！
发布时间：2025-08-20 15:00:34 作者：玩站小弟 
我要评论
我要评论 来源：财联社 为更好预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户
。
来源：财联社
为更好预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，单笔登记规范金融机构客户尽职调查、存取超万客户身份资料及交易记录保存行为，或无日照市某某过滤器制造客服中心近日，需再中国人民银行、部门国家金融监督管理总局、征求中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》并向社会征求意见。单笔登记
记者注意到，存取超万此次《管理办法》征求意见稿未提及此前“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的或无要求，要求金融机构为客户提供现金汇款、需再日照市某某过滤器制造客服中心现钞兑换、部门票据兑付、征求实物贵金属买卖、单笔登记销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的存取超万，应当开展客户尽职调查，或无并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
此外，《管理办法》对于金融机构使用电子化手段高质量保存客户资料及交易记录提出明确要求。《管理办法》明确，客户身份资料及交易记录自业务关系或交易结束后至少保存10年；金融机构要逐步实现以电子化方式保存客户身份资料及交易信息。
相关文章
俄罗斯国防部9日发布战报称，在过去24小时，俄军对乌军生产车间、远程无人机控制点及142个区域的乌军临时部署点实施打击。俄军防空部队击落了乌军1架苏-27战机和457架固定翼无人机。此外，俄军还控2025-08-20
▲案发现场 乌克兰国家安全局新闻处7月10日透露，当天一名乌克兰国家安全局官员在基辅霍洛西夫斯基区被枪杀。 乌克兰警方当天早些时候称该地区发生枪击事件，并称执法人员发现一名身受致命枪伤男子的尸体。2025-08-20
当地时间7月9日，美国总统特朗普在社交媒体上发布了致文莱、阿尔及利亚、摩尔多瓦、伊拉克、菲律宾、斯里兰卡、利比亚和巴西的信件。 特朗普宣布对8国关税税率 特朗普称，美国将自2025年8月1日起2025-08-20
7月10日消息，北京时间今日中午，在比原定时间推迟一小时后，埃隆·马斯克 (Elon Musk) 旗下xAI发布了其最新的旗舰AI模型Grok4，并推出了一项全新的AI订阅计划——每月300美元的Su2025-08-20
宝宝“头睡偏了”？可能没那么简单2025-08-05 11:08:23 来源：人民日报海外版 作者：付子豪2025-08-20
当地时间7月11日，央视记者获悉，美国参议院军事委员会已批准向乌克兰提供5亿美元的安全援助，作为其2026财年《国防授权法案》草案的一部分。 据悉，该法案还限制了A-10攻击机的退役。《国防授权2025-08-20
最新评论